First Citizens Bancshares (FCNCA), 2024 yılının ikinci çeyreği için, emsallerine göre önde gelen varlık getirisi ve net faiz marjı ile vurgulanan güçlü bir finansal performans açıkladı. Şirket yönetim kurulu, 3,5 milyar dolarlık önemli bir hisse geri alım planını onaylayarak firmanın mali sağlığına duyulan güvenin sinyalini verdi. Kredi büyümesi, işletme ve ticari kredilerdeki kayda değer artışlarla birlikte çeşitli segmentlerde güçlü seyretmiştir.
Bu olumlu gelişmelere rağmen şirket, teknoloji ve sağlık bankacılığı sektörlerinde rekabetin azalacağını öngörüyor. 2025’in sonuna kadar %10,5’lik bir CET-1 oranı hedefleyen First Citizens Bancshares, hisse geri alım planı uygulamayı ve büyüme ile risk yönetimine stratejik olarak odaklanmayı sürdürmeyi planlıyor.
Önemli Çıkarımlar
- First Citizens Bancshares, 2024 yılının 2. çeyreğine ilişkin güçlü mali sonuçlarını açıkladı ve sektörde önde gelen ölçümlere imza attı.
- Yönetim Kurulu 3,5 milyar dolarlık hisse geri alım planını onayladı.
- Genel Banka ve Ticari Banka segmentlerinde yaklaşık 1,9 milyar dolarlık toplam artışla pozitif kredi büyümesi.
- Mevduatlar, temel olarak çekirdek mevduat büyümesine bağlı olarak 1,4 milyar dolar arttı.
- Teknoloji ve sağlık bankacılığı rekabetinde öngörülen düşüş.
- CET-1 oranı hafif bir düşüşle %13,33’e geriledi ve 2025 yılı sonuna kadar %10,5 olarak hedeflendi.
- Üçüncü çeyrek ve tüm yıl için yüksek tek haneli kredi büyümesi ve hafif mevduat artışı bekleniyor.
- Büyüme ve risk yönetimine devam eden bir vurgu ile hisse geri alım planı yakında başlayacak.
Şirket Görünümü
- First Citizens Bancshares önümüzdeki çeyrek ve tüm yıl için yüksek tek haneli kredi büyümesi beklemektedir.
- Mevduatlarda ise hafif bir artış öngörülmektedir.
- Yılın ikinci yarısında iki faiz indirimi beklenmektedir.
- Bazı portföylerde yüksek net zararlar beklenmekle birlikte, yılın ilk yarısına kıyasla genel olarak daha düşük zararlar beklenmektedir.
- Düzeltilmiş faiz dışı gelirin önceki beklentilerin biraz üzerinde olması.
- Pazarlama çalışmaları ve stratejik işe alımlar nedeniyle giderlerde mütevazı bir artış.
- Şirket, 2024 yılı sonuna kadar maliyet tabanı hedefinin alt %25 bandına ulaşmayı amaçlamaktadır.
- Vergi oranının %27 ile %28 arasında olması bekleniyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Artan rekabet nedeniyle teknoloji ve sağlık bankacılığı sektörlerinde düşüş beklenmektedir.
- CET-1 oranı hafif bir düşüş gösterdi.
Yükselen Önemli Noktalar
- Özellikle Genel Banka ve Ticari Banka segmentlerinde güçlü kredi büyümesi.
- Mevduatlardaki genel artışa katkıda bulunan çekirdek mevduatlardaki sağlam büyüme.
Eksiklikler
- Ticari Banka segmentindeki CRE hacmi zorlanmaya devam ediyor.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- 2024’ün ikinci yarısına daha fazla ağırlık vererek önden yüklemeli çalışmalar yapmayı planlamaktadır.
- Sıfır faiz indirimi ile net faiz gelirinde (NII) düşük ila orta tek haneli büyüme bekleniyor; faiz indirimleri ile NII 2025 yılının 4. çeyreğinde orta tek haneli olabilir.
- CT1 oranının sonbaharda 11x’in ortalarında olması ve 2025 sonuna kadar %10,5’e düşürülmesi hedeflenmektedir.
- Kredi/mevduat oranının önümüzdeki 3,5 yıl içinde seksenlerin ortası hedef aralığına ulaşma güveni ile düşürülmesi hedeflenmektedir.
- Varlık duyarlılığının %20’den %14’e düşürülmesi ve %10 ila %12 aralığının hedeflenmesi.
- Fed’in olası kesintilerinin etkisini azaltmak için riskten korunma önlemlerinin eklenmesi ve tahvil portföyüne 5 milyar dolar aktarılması.
InvestingPro İçgörüleri
First Citizens Bancshares (FCNCA), şirketin güçlü kredi büyümesi ve proaktif hisse geri alım planının da yansıttığı gibi, 2024 yılının 2. çeyreğinde finansal gücünü göstermeye devam ediyor. İşte InvestingPro’dan şirketin performansı ve görünümüne ek bağlam sağlayabilecek bazı bilgiler:
InvestingPro Verileri:
- Piyasa Değeri (Düzeltilmiş): 29,77 milyar USD, FCNCA’yı bankacılık sektöründe önemli bir oyuncu olarak konumlandırıyor.
- 1Ç 2024 itibariyle son on iki ay için F/K Oranı (Düzeltilmiş): 8,85, bu da kazançlara göre potansiyel olarak düşük değerli bir hisse senedine işaret edebilir.
- 2024 ortası itibariyle 1 Yıllık Fiyat Toplam Getirisi: %48,6, bu da geçtiğimiz yıl boyunca güçlü bir hisse senedi performansına işaret ediyor.
InvestingPro İpuçları:
- Analistler, FCNCA’nın 7 yıl üst üste temettüsünü artırarak hissedarlara değer iade etme taahhüdünü sergilediğini belirtti.
- Hisse senedi şu anda 52 haftanın en yüksek seviyesine yakın işlem görüyor, bu da bir momentum göstergesi olabilir, ancak aynı zamanda giriş noktaları arayan yatırımcılar için de dikkatli olmayı gerektiriyor.
InvestingPro, FCNCA’nın finansalları ve performans metriklerini daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için ek ipuçları ve içgörüler sunuyor. Hem mevcut hem de potansiyel hissedarlar için değerli rehberlik sağlayabilecek 13 InvestingPro İpucu daha mevcuttur. Bu ipuçlarını keşfetmek için https://www.investing.com/pro/FCNCA adresini ziyaret edin.
Unutmayın, INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak, yatırım stratejilerinizi bilgilendirmek için kapsamlı bir yatırım araçları ve veri paketine erişim içeren yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10’a varan indirim elde edebilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
